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Diante da competitividade do mercado, as empresas precisam contar com uma administração financeira apurada e confiável para sobreviver. Mesmo assim, ainda há aquelas que insistem em atuar sem uma importante e básica ferramenta de controle: o fluxo de caixa.
O instrumento tem o objetivo de monitorar a movimentação financeira, as entradas e as saídas de recursos de determinado período de uma organização. É um facilitador de gestão, pois permite a projeção de um cenário financeiro com todos os pagamentos, recebimentos e o saldo disponível para o momento.
A ferramenta é necessária quando a empresa está crescendo e aumentando suas atividades e indispensável no momento em que apresenta prejuízo, pois permite a visualização de problemas que estão provocando o saldo negativo.
Para o perfeito alinhamento do fluxo de caixa, deve existir um relacionamento direto entre o administrador financeiro e os demais departamentos da organização para que ele saiba das saídas de caixa necessárias para cada departamento e programe os pagamentos.
No caso de academias, em função de que grande parte de sua receita é proveniente de mensalidades de seus frequentadores, torna-se mais prático o controle dos recebíveis, já que as entradas de recursos geralmente se mantêm de um mês para outro, com variações apenas de conquistas de novos mensalistas ou perdas de clientes. Ou seja, em relação a outros setores, pode-se ter uma visualização mais segura de contas a receber.
Para manter a eficácia, é importante que o relatório de fluxo de caixa tenha periodicidade diária, semanal, quinzenal ou mensal. O intervalo varia conforme as necessidades do negócio. Fato é que toda empresa precisa contar com essa ferramenta para controlar seus saldos financeiros. Ou vai enfrentar o mercado no escuro.
Matéria publicada pelo site Blog Fitness Brasil – Eduardo Senhem Ferro.
